Αγορές: Εκτός συναλλαγών η Credit Suisse και άλλες τράπεζες

Μετά την ελεύθερη πτώση της τάξης του 24% στο Χρηματιστήριο του Λονδίνου, η μετοχή της Credit Suisse τέθηκε σε αναστολή διαπραγμάτευσης. Η ίδια απόφαση ελήφθη και για τις Societe Generale, Monte dei Paschi, Finecobank και UniCredit.

Υπενθυμίζεται πως τις τελευταίες ημέρες, η κρίση στον χρηματοπιστωτικό τομέα επικεντρώθηκε γύρω από τις περιφερειακές αμερικανικές τράπεζες, καθώς η Silicon Valley Bank και η Signature Bank, αλλά και η Silvergate Capital κατέρρευσαν, λόγω της κακής διαχείρισης κατά τη διάρκεια των οκτώ αυξήσεων επιτοκίων από τη Fed τους τελευταίους 12 μήνες. Το πρωί της Τετάρτης, η προσοχή στράφηκε στις μεγάλες τράπεζες με τις μετοχές της Credit Suisse να σημειώνουν ιστορικό χαμηλό.

H πτώση της Credit Suisse προκάλεσε ένα τραπεζικό sell-off. Ενδεικτικό είναι ότι η BNP Paribas υποχώρησε κατά 11,5%, η Societe Generale κατά 11,1%, η Commerzbank κατά 9,5% και η Deutsche Bank κατά 8,1%.

Αξίζει να σημειωθεί πως παρά τις διαβεβαιώσεις του προέδρου της, Axel Lehmann, για ισχυρούς κεφαλαιακούς δείκτες, η Credit Suisse είδε από την αρχή της συνεδρίασης τη μετοχή της να δέχεται ισχυρότατες πιέσεις, σημειώνοντας βουτιά. Πρόκειται για τη δεύτερη συνεχή ημέρα που η μετοχή της Credit Suisse χτύπησε ιστορικό χαμηλό στο ταμπλό του Λονδίνου. Συγκεκριμένα, στις 11.47 η μετοχή υποχωρούσε σχεδόν κατά 10%, ενώ στις 12.15 έφτασε στο -18,3% και στις 12.30 στο -22% για να καταλήξει στο -24%.

Η μετοχή που ήδη βυθιζόταν κατά 10% από το ξεκίνημα της συνεδρίασης, δέχθηκε ακόμα μεγαλύτερο πλήγμα, όταν ο μεγαλύτερος επενδυτής της Credit Suisse, η αραβική Saudi National Bank ανακοίνωσε πως δεν μπορεί πλέον να παρέχει επιπλέον οικονομική στήριξη. Ο πρόεδρος της σαουδαραβικής τράπεζας Ammar Al Khudairy επικαλέστηκε μιλώντας στο Reuters ρυθμιστικά ζητήματα που δεν τους επιτρέπουν να ξεπεράσουν το 10%.

Η τέλεια καταιγίδα

Υπενθυμίζεται πως η άλλοτε κραταιή ελβετική τράπεζα, η όγδοη επενδυτική τράπεζα στον κόσμο, βρίσκεται σε σχέδιο αναδιάρθρωσης και εν μέσω αυτού αποκαλύπτονται τρύπες στις οικονομικές της καταστάσεις για το 2021 και το 2022. Όταν οι ζημιές που ανακοίνωσε για το 2022 έφτασαν  τα 7,9 δισ. δολάρια και οι εκροές κεφαλαίων πελατών της τα 120 δισ. δολάρια.

Αξίζει να σημειωθεί ότι νωρίτερα, πριν καν ανοίξουν οι ευρωπαϊκές αγορές, ο Αμερικανός Robert Kiyosaki, ο επιχειρηματίας, επενδυτής και συγγραφέας best seller, γνωστός γιατί προέβλεψε επιτυχώς την κατάρρευση της Lehman Brothers το 2008, δήλωσε πως πιστεύει ότι η Credit Suisse θα είναι η επόμενη τράπεζα που θα καταρρεύσει, λόγω των διακυμάνσεων στην αγορά ομολόγων.

«Το πρόβλημα είναι η αγορά ομολόγων και η πρόβλεψή μου – προέβλεψα την Lehman Brothers πριν από χρόνια- είναι ότι η επόμενη τράπεζα που θα πέσει θα είναι η Credit Suisse», είπε, καθώς όπως υποστηρίζει, η κατάρρευση των ομολόγων προκαλεί μια «τέλεια καταιγίδα».

O Axel Lehmann δήλωσε σήμερα ότι η κρατική βοήθεια «δεν είναι θέμα» για τον δανειστή, καθώς η ελβετική τράπεζα προσπαθεί να ενισχύσει την εμπιστοσύνη μεταξύ των πελατών, των επενδυτών και των ρυθμιστικών αρχών μετά από μια σειρά παραλείψεων. «Έχουμε ισχυρούς κεφαλαιακούς δείκτες, ισχυρό ισολογισμό» τόνισε o Axel Lehmann και είπε  ότι δεν θα ήταν ακριβές να συγκριθούν τα σημερινά προβλήματα της Credit Suisse με την πρόσφατη κατάρρευση της Silicon Valley.

Όπως ανακοίνωσε χθες η τράπεζα, «ο εσωτερικός έλεγχος του ομίλου γύρω από τις ανακοινώσεις αποτελεσμάτων δεν ήταν αποτελεσματικός» για τα δύο αυτά χρόνια. Η ετήσια έκθεση της Credit Suisse αναφέρει ότι «η διοίκηση έχει επίσης καταλήξει ότι οι έλεγχοί μας και οι διαδικασίες στις ανακοινώσεις δεν ήταν αποτελεσματικοί».

Οι αδυναμίες που εντοπίστηκαν σχετίζονται με την αποτυχία της τράπεζας να σχεδιάσει και να διατηρήσει αποτελεσματικές εκτιμήσεις του ρίσκου στα οικονομικά στοιχεία που ανακοίνωνε.

«Η PwC, η ανεξάρτητη λογιστική εταιρεία που έλεγξε τα οικονομικά στοιχεία για το έτος που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου του 2022, τα οποία περιλαμβάνονται σε αυτή την ετήσια έκθεση, έχει εκδώσει μια δυσμενή άποψη για την αποτελεσματικότητα του εσωτερικού ελέγχου του ομίλου επί των ανακοινώσεων», σημειώνει η Credit Suisse.

Μάλιστα, ο πρόεδρος της Credit Suisse, Axel Lehmann, παραιτήθηκε από μία αμοιβή 1,5 εκατ. ελβετικών φράγκων για τον πρώτο του χρόνο στη θέση, καθώς η τράπεζα ανακοίνωσε τις χειρότερες επιδόσεις της από τη χρηματοοικονομική κρίση του 2008.

Ο Lehmann, που ανέλαβε τα καθήκοντά του τον Ιανουάριο του 2022, δεν θα λάβει την στάνταρ πληρωμή που συνήθως καταβάλλεται πέραν των μισθών στα μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου. Ο Lehmann έλαβε αμοιβή 3 εκατ. φράγκων για την περίοδο Απριλίου 2022 με Απρίλιο του 2023.

Στο κόκκινο οι ευρωαγορές

Ο πανευρωπαϊκός δείκτης Stoxx 600 καταγράφει αυτή την ώρα απώλειες 1,7%, με τις τράπεζες να υποχωρούν κατά 4,6% και το retail κατά 3,9%.

Στην Ελλάδα, ο Γενικός Δείκτης Τιμών του Χρηματιστηρίου Αθηνών σημειώνει βουτιά 3% στις 1.037 μονάδες, με τις τράπεζες να υποχωρούν κατά 8% και να παρασύρουν και τα μη τραπεζικά blue chips.

Τα κυριότερα ευρωπαϊκά χρηματιστήρια:

Απώλειες και για τα futures του Dow

Επιπλέον, τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης που συνδέονται με τον βιομηχανικό δείκτη Dow Jones υποχωρούν κατά 534 μονάδες, ή 1,6%, ενώ τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης του S&P 500 και του τεχνολογικού δείκτη Nasdaq-100 κατά 1,8% και 1,6%, αντίστοιχα.