Σε «μπαράζ» πωλήσεων δανειακών χαρτοφυλακίων προχωρούν οι τράπεζες σε μία προσπάθεια να διαχειριστούν τα «κόκκινα δάνεια» που προσεγγίζουν τα 100 δισ. ευρώ.

Είναι γεγονός, πλέον, η πρώτη πώληση «κόκκινων» δανείων» σε ξένα fund. Η Eurobank πούλησε καταναλωτικά δάνεια ονομαστικής αξίας 1,5 δισ. ευρώ, με αντίτιμο 3 σεντς ανά ευρώ δανείου, στην Intrum Justitia AB (Intrum). Πρόκειται για πακέτο δανείων που δεν είχε εξασφαλίσεις και ήταν για πολλά χρόνια «κόκκινα», γεγονός που εξηγεί και το χαμηλό αντίτιμο.

Στην ανακοίνωσή της η τράπεζα αναφέρει ότι «υπέγραψε συμφωνία με την Intrum Justitia AB (Intrum) για την πώληση μη εξυπηρετούμενων καταναλωτικών δανείων χωρίς εξασφαλίσεις, συνολικού οφειλόμενου κεφαλαίου ύψους 1,5 δισ. ευρώ από τα οποία περίπου 620 εκατ. ευρώ εμφανίζονται στον ισολογισμό της. Τη διαχείριση του χαρτοφυλακίου θα συνεχίσει η 100% θυγατρική της Eurobank, Financial Planning Services S.A (FPS), η οποία έχει λάβει άδεια διαχείρισης απαιτήσεων από δάνεια και πιστώσεις.

Η πώληση αποτελεί μέρος του πλάνου της Eurobank για τη μείωση των NPEs το 2017 και αναμένεται να ολοκληρωθεί εντός του 4ου τριμήνου του 2017. Το τίμημα ανέρχεται περίπου σε 3% σε όρους συνολικού οφειλόμενου κεφαλαίου. Η πώληση είναι ουδέτερη για την Τράπεζα τόσο σε όρους χρηματοοικονομικού αποτελέσματος όσο και επίπτωσης στα εποπτικά της κεφάλαια.

«H Eurobank, τηρώντας τη δέσμευσή της έναντι των εποπτικών Αρχών και των μετόχων της για τη μείωση του χαρτοφυλακίου μη εξυπηρετούμενων δανείων της μέσω ενεργού διαχείρισης, συνήψε μια σημαντική συμφωνία για την πώληση στην Intrum μη εξυπηρετούμενων καταναλωτικών δανείων, χωρίς εξασφαλίσεις. Είμαστε πολύ ικανοποιημένοι που ολοκληρώνουμε σήμερα αυτή τη συμφωνία με τον μεγαλύτερο διαχειριστή απαιτήσεων στην Ευρώπη, ο οποίος είναι ιδιαιτέρως γνωστός για τις βέλτιστες πρακτικές διαχείρισης που εφαρμόζει», δήλωσε ο διευθύνων σύμβουλος της Eurobank Φωκίων Καραβίας.

«Αυτή η επένδυση είναι στρατηγικά σημαντική καθώς καθιστά την Intrum έναν δυνατό συνεργάτη για τις ελληνικές τράπεζες, οι οποίες διαθέτουν σημαντικά χαρτοφυλάκια μη εξυπηρετούμενων δανείων τα οποία πρέπει να διαχειρισθούν. Πιστεύουμε ότι η ελληνική οικονομία όσον αφορά στη διαχείριση των πιστωτικών απαιτήσεων προσφέρει σημαντικό πεδίο ανάπτυξης για την Intrum, η οποία κατέχει ήδη ηγετική θέση στην Ευρώπη» δήλωσε ο πρόεδρος και διευθύνων σύμβουλος της Intrum, Mikael Ericson.

Στο μικροσκόπιο των Ευρωπαίων οι τράπεζες

Πιέσεις δέχονται οι τράπεζες προκειμένου να εξυγιάνουν τα χαρτοφυλάκιά τους και να μειώσουν τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια (NPLs). Οι στόχοι για το 2017 φαίνεται πως επιτυγχάνονται οριακά, ωστόσο για το 2018 και 2019 είναι αρκετά φιλόδοξοι και εκφράζονται ανησυχίες κατά πόσο θα εκπληρωθούν.

Ενόψει και των stress test στις αρχές τους έτους, οι ελληνικές τράπεζες βρίσκονται στο μικροσκόπιο των ευρωπαϊκών Αρχών και η κεφαλαιακή τους επάρκεια θα κρίνει σε μεγάλο βαθμό την πορεία του προγράμματος προσαρμογής. Με ανακοίνωσή της την Τετάρτη, η ΕΚΤ προχωρά στη λήψη προληπτικών μέτρων προκειμένου να αναγκάσει τις τράπεζες της ευρωζώνης να σχηματίζουν προβλέψεις εγκαίρως για τα νέα NPLs, ώστε να μη συσσωρεύονται στο εξής τα «κόκκινα» δάνεια στα χαρτοφυλάκιά τους.