Η ΕΛ.ΑΣ. φαίνεται πως ανακάλυψε τον γνωστό «κουκουλοφόρο» μάρτυρα της σκευωρίας Novartis, «Μάξιμο Σαράφη» -κατά κόσμον Φιλίστωρ Δεστεμπασίδη-, έπειτα από μεγάλη επιχείρηση για εξάρθρωση εγκληματικής οργάνωσης που εξαπατούσε επιχειρηματίες, με το πρόσχημα της ευνοϊκής δανειοδότησης εγχώριων επιχειρήσεων.

Ο πρώην υπεύθυνος Επικοινωνίας της Novartis και άλλα δύο πρόσωπα συνελήφθησαν με την κατηγορία σύστασης και λειτουργίας εγκληματικής οργάνωσης, ταυτόχρονα με τη διάπραξη απατών με τραπεζικά προϊόντα.

Οι συλληφθέντες είχαν φτιάξει επιχείρηση, που προσέγγιζε επιχειρηματίες και τους εξαπατούσε, υποσχόμενη φθηνά δάνεια και ρυθμίσεις. Η οικονομική ζημιά που υπέστησαν οι τελευταίοι υπολογίζεται σε 600.000 ευρώ.

Σύμφωνα με τον «τιμοκατάλογο» που παρουσιάζει σήμερα το protothema.gr, η επιχείρηση υποστήριζε προς τους υποψήφιους πελάτες ότι μπορεί να τους εξασφαλίσει δάνεια έως και 100 εκατ. ευρώ από κεντρικές τράπεζες ή από fund του Κατάρ, της Σαουδικής Αραβίας και άλλων χωρών της περιοχής με προνομιακά επιτόκια, που δεν ξεπερνούν το 4%.

Ο κ. Δεστεμπασίδης παρουσιαζόταν ως manager director και κατάλληλος άνθρωπος για άντληση κεφαλαίων, που κυμαίνονταν από 1 εκατ. ευρώ και μπορούσαν να φτάσουν τα 100 εκατ. ευρώ. Αντιστοίχως, η προμήθειά του κυμαινόταν από 40 εως 300 χιλ. ευρώ.

Συγκεκριμένα, ο «τιμοκατάλογος» με τα προσφερόμενα δάνεια και τις προμήθειες έχει ως εξής:

«Α. ΔΑΝΕΙΟ ΑΠΟ FUND

- Από 1-3 εκατ. €, ασφάλιστρο 18.500 €, Εφορία 49.650 €, AML 15.000 €,
προκαταβολή 20.000 €, συν 20.000 € στην προέγκριση.

- Από 3-15 εκατ. €, ασφάλιστρο 18.500 €, Εφορία 49.650 €, AML 15.000 €,
προκαταβολή 50.000 €, συν 50.000 € στην προέγκριση.

- Από 15+ έως 20 εκατ. €, ασφάλιστρο 25.000 €, Εφορία 55.000 €, AML 15.000 €, προκαταβολή 60.000 €, συν 60.000 € στην προέγκριση.

- Από 20+ έως 25 εκατ. €, ασφάλιστρο 35.000 €, Εφορία 100.000 €, AML 15.000 €, προκαταβολή 70.000 €, συν 70.000 € στην προέγκριση.

- Από 25+ έως 50 εκατ. €, ασφάλιστρο 67.000 €, Εφορία 200.000 €, AML 45.000 €, προκαταβολή 80.000 €, συν 80.000 € στην προέγκριση.

- Από 50+ έως 100 εκατ. €, ασφάλιστρο 95.000 €, Εφορία 300.000 €, AML 100.000 €, προκαταβολή 90.000 € συν 90.000 € στην προέγκριση.

- Από 100+ εκατ. ασφάλιστρο, Εφορία, AML κατά περίπτωση.
προκαταβολή >200.000 € κατά περίπτωση.

Η προκαταβολή δίνεται όταν υπογράφεται το συμφωνητικό συνεργασίας με εγγύηση επιστροφής, εάν δεν υπάρχει επιτυχία χωρίς υπαιτιότητα του πελάτη, και αφαιρείται μαζί με το ποσόν που καταβάλλεται στην προέγκριση από το συνολικό ποσό αμοιβής που έχει προσυμφωνηθεί.

Το ασφάλιστρο πληρώνεται κατά την προέγκριση και η Εφορία κατά την έγκριση και εν συνεχεία πληρώνεται το παράβολο για τη χορήγηση πιστοποιητικού Anti-Money Laundering (AML) στις αρμόδιες Αρχές, για να ολοκληρωθεί η διαδικασία μεταφοράς του εγκεκριμένου ποσού δανείου στην τράπεζα του δανειολήπτη.

Β. ΔΑΝΕΙΟ ΑΠΟ ΤΡΑΠΕΖΑ

Το ασφάλιστρο και η Εφορία παρακρατούνται από την τράπεζα όταν εγκριθεί το δάνειο, σε αντίθεση με το fund, που πληρώνεται κατά τη διάρκεια ροής της διαδικασίας έγκρισης.

Εδώ δίδεται μόνο προκαταβολή και συγκεκριμένα:

- Από 1 εκατ. - 18 εκατ. €, 50.000 €, συν 50.000 € στην προέγκριση.

- Από 19 εκατ. -30 εκατ. €, 60.000 €, συν 60.000 € στην προέγκριση.

- Από 31 εκατ. -50 εκατ. €, 70.000 €, συν 70.000 € στην προέγκριση.

- Από 51 εκατ. - 100 εκατ. €, 100.000 €, συν 100.000 € στην προέγκριση.

- Άνω των 100 εκατ. €, 150.000 €, συν 150.00 € στην προέγκριση.

Μπορούμε να χρηματοδοτήσουμε και επιχειρήσεις εκτός Ελλάδος».

Παράλληλα, ο κ. Δεστεμπασίδης αναζητώντας επιχειρήσεις που θα μπορούσαν να καλύψουν την πληρωμή των προκαταβολών ζητούσε πριν από την υπογραφή της συμφωνίας να του αποστείλουν τα εξής στοιχεία:

«1. Επίσημα οικονομικά στοιχεία εταιρείας 2019-2020 (ισολογισμοί ή Ε3)
2. Δήλωση Φορολογίας Εισοδήματος Νομικών Προσώπων και Νομικών Οντοτήτων (Έντυπο Ν) για τις τρεις τελευταίες διαχειριστικές χρήσεις 2018, 2019 και 2020.
3. Αριθμός ΓΕΜΗ εταιρείας
4. Ίδρυση εταιρείας
5. Καταστατικό
6. Πλήρη στοιχεία υπεύθυνου εταιρείας και εκκαθαριστικά τριών ετών του υπευθύνου της εταιρείας
7. Φωτοτυπία διαβατηρίου σε ισχύ του υπευθύνου της εταιρείας
8. ΑΦΜ προσωπικό
9. ΑΦΜ εταιρικό
10. IBAN εταιρικό
11. Μέλη Δ.Σ. και μέτοχοι
12. Υπάρχει καταδικαστική απόφαση μέλους Δ.Σ. για κακούργημα;
13. Χρέη επιχείρησης
14. Δάνεια επιχείρησης
15. Business plan συνοπτικό στα αγγλικά
16. Business plan αναλυτικό στα αγγλικά
17. Επιθυμητό ύψος χρηματοδότησης και σκοπός χρηματοδότησης
18. Υπεύθυνη δήλωση ότι τα παραπάνω στοιχεία είναι αληθή».

*Πηγή: protothema.gr